第一类：受联合国和/或美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。
第二类：受美国（和/或）欧盟等单方面制裁的实体
例如俄罗斯。
近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行）。
第三类：未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家
例如：阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国）、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。
今年7月1日，史上最严的反洗钱新规实施，同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款，引得广大出口商纷纷吐槽。
❄查询方式：每家国内银行政策不同，详询银行
第四类：未受制裁但高风险国家
例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，我们国家的银行也是比较谨慎的。
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意思是这个汇款指示要下一个工作天才能处理,因为货币兑换市场今天已经过了交易时间.也就是说没有扣钱,还没有汇出去的意思.
而且这个凭证不代表已经汇出款项了,你应该让对方查一下他们的帐户是否扣款.如果扣了的话,你可以问下对方有没有经过中转银行,有的话,时差也会影响,.
一般来说,汇款2-3天内到帐是正常的
而且,由于我国对汇入的款项有一定的限制,你确定对方汇出后1到两天,
可以联系你的收款银行,查一下时候有这笔钱,有时候,一些特定的原因,例如公司汇款给个人,但是汇款目的写了是货款之类的,也不可以入帐.
